李奇芬暢談理財方法 – 1763期

第一屆校園理財月七校巡迴講座,最後一場來到世新,證期社二十五日邀請Smart智富月刊總編輯林奇芬,於大禮堂A201主講「低利率時代下的理財秘訣」。林奇芬首先提出,理財的第一個要素,要先了解大環境發生什麼事,決定資金要放在什麼地方;第二,知道自己要完成的人生目標;第三,看自己手上有多少資產達到人生目標。她說,現代人除了要有第一專長來維持基本的溫飽之外,還要培養第二專長,也就是投資理財,讓自己能過的更充裕。林奇芬說,低利率伴隨通貨緊縮,固定收益的商品仍是基本配備,像債券型基金,它的流動性佳,如果操作好,收益會比銀行定存高一些,若是海外債券型基金,就必須承受匯率風險;而投資型外幣定存,若投資操作不好,只會損失利息的部分,本金仍然保留,這些都是在這低利率時代,可以保本的金融商品。如果是作股票投資,則應回歸價值選股。對目前仍是空手的投資人,她建議,科技型基金是不錯的選擇,此外,還可以參考新型保本的商品,像資產證券化債券、保本型基金或組合型基金。林奇芬最後建議,今年的投資策略,可採取上半年防守,下半年攻擊,並且以三分法分散台幣、美元及歐元的風險,另外股票型基金與債券型基金要並重,開始學習全球投資佈局,達到「理財無國界」。